Option Patrimoine

Notre cœur d'activité
Les conseils préalables à une cession ou transmission d'entreprise :

Il s'agit d'accompagner le chef d'entreprise qui souhaite céder son entreprise, afin d'optimiser le traitement fiscal et patrimonial de la cession (limiter l'impôt sur les plus value notamment). Il s'agit également d'anticiper l'organisation patrimoniale (juridique, fiscale, successorale et financière) consécutive à la cession, afin de prévoir notamment quels supports d'investissement sont les plus judicieux et comment tirer le meilleur parti des dispositions fiscales existantes (Plafonnement de l'ISF, bouclier fiscal, "niches fiscales", limitation des droits de succession...).
Le maître mot d’une cession est l'anticipation, il est nécessaire de se préoccuper de la partie patrimoniale avant que la cession ne soit réalisée. Réfléchir à l'organisation après celle-ci, fait perdre de nombreuses opportunités.

L'optimisation de la rémunération des dirigeants :
Quel arbitrage réaliser entre dividendes, rémunération du dirigeant (sous forme de salaire ou de rémunération de gérance), investissement sur des supports de retraite (Madelin ...). Autant de choix à étudier, notamment si le dirigeant perçoit également des revenus fonciers ou autres revenus de capitaux. Notre approche vise à optimiser ces choix, en tenant compte de l'environnement fiscal, successoral et financier du patrimoine du dirigeant au moyen d'une étude globale.

Gestion de capitaux avec une approche multi bancaire
Notre statut de société indépendante de gestion de patrimoine nous permet de sélectionner les supports d'investissements qui nous semblent les meilleurs au regard des besoins de nos clients. Ainsi, quelle que soit l'enveloppe fiscale des capitaux (contrat d'assurance vie, contrat de capitalisation compte titre, PEA...) retenue, notre approche du conseil en investissement financier va permettre :

 

• d'une part, de sélectionner les compagnies d’assurance ou les banques dépositaires des capitaux à investir

 

• d'autre part, de sélectionner au sein du contrat, compte titre ou autre, les OPCVM (SICAV ou FCP) les plus appropriés (quel qu'en soit l'établissement financier promoteur).

 

Nos choix vont ainsi être réalisés parmi plus de 3 000 supports possibles de plus de 80 établissements financiers.
A tire informatif, nous travaillons notamment avec :